Что такое платежный календарь и как он спасает от кассовых разрывов

Платежный календарь - это план поступлений и оплат на ближайшие дни, недели или месяцы. Он помогает заранее увидеть, хватит ли денег на зарплату, аренду, налоги, поставщиков и кредиты.

Что входит в платежный календарь

В календарь попадают все ожидаемые поступления и списания: оплаты клиентов, счета поставщиков, зарплата, налоги, аренда, кредиты, регулярные платежи и плановые закупки.

Чем он полезен собственнику

Платежный календарь показывает не только текущий остаток, но и будущую картину. Это важно, потому что сегодня деньги на счете могут быть, а через неделю их уже не хватит на обязательный платеж.

Как появляется кассовый разрыв

Кассовый разрыв возникает, когда срок обязательного платежа наступает раньше, чем приходят деньги от клиентов. На бумаге бизнес может быть прибыльным, но временно остаться без свободных средств.

Как внедрить платежный календарь

Начните с обязательных платежей и прогнозируемых поступлений. Затем добавьте регулярные операции, правила согласования и ежедневное обновление факта.

Как помогает ФинФак

В ФинФак платежный календарь связан с отчетами и счетами, поэтому собственник видит будущие платежи вместе с реальными остатками и финансовым результатом.